中國(guó)建設(shè)銀行7月18日公告顯示，自北京時(shí)間2022年8月15日(周一)7:00起，將暫停賬戶貴金屬業(yè)務(wù)黃金、白銀的買入、轉(zhuǎn)換交易及定投計(jì)劃的設(shè)置與變更；暫停賬戶貴金屬雙向交易業(yè)務(wù)黃金、白銀的空頭開倉(cāng)交易；已設(shè)置的賬戶黃金、賬戶白銀、賬戶鉑金定投計(jì)劃將自動(dòng)終止。客戶相應(yīng)業(yè)務(wù)原有持倉(cāng)的賣出、空頭平倉(cāng)及暫停交易前的有效委托掛單不受影響。

(相關(guān)資料圖)

年內(nèi)至少6家銀行收緊個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)，建行、工行“梅開二度”

事實(shí)上，這已是建設(shè)銀行年內(nèi)第二度收緊個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)。

6月2日，建設(shè)銀行公告表示，自北京時(shí)間2022年6月17日(周五)15:30起，暫停代理上海黃金交易所個(gè)人貴金屬交易業(yè)務(wù)延期合約品種新開倉(cāng)交易，平倉(cāng)交易不受影響；現(xiàn)貨合約品種暫停買入交易，賣出交易不受影響。

無(wú)獨(dú)有偶，上周五(7月15日)，中國(guó)工商銀行同樣公告表示，將自北京時(shí)間2022年8月15日8:00起，暫停賬戶黃金、賬戶白銀業(yè)務(wù)開倉(cāng)交易，客戶已設(shè)置且未成交的開倉(cāng)掛單將自動(dòng)失效，持倉(cāng)客戶的平倉(cāng)交易不受影響。

而在7月4日，工商銀行公告表示，自北京時(shí)間2022年8月15日9:00起，暫停代理上海黃金交易所個(gè)人貴金屬延期交收合約的開倉(cāng)交易和代理個(gè)人黃金現(xiàn)貨實(shí)盤合約的買入交易，代理個(gè)人延期交收合約的平倉(cāng)交易和代理個(gè)人黃金現(xiàn)貨實(shí)盤合約的賣出交易不受影響。

暫停代理上述業(yè)務(wù)同時(shí)，工行還提高了部分與黃金有關(guān)的貴金屬業(yè)務(wù)交易保證金——自7月8日收盤清算時(shí)起，工行Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06和NYAuTN12d合約標(biāo)準(zhǔn)交易保證金比例將從34%上調(diào)至42%，Ag(T+D)合約標(biāo)準(zhǔn)交易保證金比例從38%上調(diào)至46%，差異化保證金同步調(diào)整。

在此之前，工商銀行已6次上調(diào)過(guò)合約保證金比例。

今年以來(lái)，包括建設(shè)銀行、工商銀行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行均在不同程度上收緊了個(gè)人貴金屬交易業(yè)務(wù)。

5月12日，華夏銀行公告表示將對(duì)代理個(gè)人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整，包括5月12日收盤后全渠道暫停代理個(gè)人客戶上海黃金交易所貴金屬現(xiàn)貨延期開倉(cāng)和現(xiàn)貨實(shí)盤買入交易、上調(diào)合約保證金比例、解約無(wú)持倉(cāng)無(wú)交易客戶等。

1月4日，交通銀行聲明表示，自1月17日起暫停交行記賬式貴金屬業(yè)務(wù)全部交易品種的開倉(cāng)交易，同時(shí)暫停上金所貴金屬代理個(gè)人業(yè)務(wù)延期合約品種的開倉(cāng)交易。

此外，光大銀行、興業(yè)銀行也曾發(fā)布相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整公告，調(diào)整措施與上述幾家銀行大同小異。

事實(shí)上，自2020年11月以來(lái)，銀行的貴金屬業(yè)務(wù)就一直在逐步收緊。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有20多家銀行暫停賬戶貴金屬相關(guān)業(yè)務(wù)新開戶申請(qǐng)。

貴金屬價(jià)格波動(dòng)下跌，收緊業(yè)務(wù)釋放風(fēng)險(xiǎn)偏大信號(hào)

光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)收緊個(gè)人貴金屬交易業(yè)務(wù)是向市場(chǎng)釋放目前相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏大信號(hào)。

其他業(yè)內(nèi)專家也表示，商業(yè)銀行收緊貴金屬等業(yè)務(wù)，主要是為了降低交易活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，更好地保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

不過(guò)，相較于工商銀行兩天前發(fā)布的公告，建設(shè)銀行此次并未提及相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整的原因。

工商銀行此前在公告中提醒表示：“考慮到國(guó)際大宗商品市場(chǎng)不確定性較大，對(duì)于有持倉(cāng)余額的客戶，建議謹(jǐn)慎控制持倉(cāng)規(guī)模，注意防控自身風(fēng)險(xiǎn)。”

此外，多家銀行也在公告中提到諸如貴金屬價(jià)格持續(xù)出現(xiàn)較大幅度波動(dòng)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)顯著增強(qiáng)、個(gè)人貴金屬交易類業(yè)務(wù)投資交易風(fēng)險(xiǎn)上升等因素。

個(gè)人衍生品金融業(yè)務(wù)進(jìn)一步收緊

去年12月，央行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局共同起草了《關(guān)于促進(jìn)衍生品業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的指導(dǎo)意見(征求意見稿)》(下稱《指導(dǎo)意見》)，明確規(guī)定，各參與主體在特定交易場(chǎng)所交易具有未來(lái)交割實(shí)物特征的延期交收合約，以及金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的不涉及標(biāo)的物實(shí)際交割的記賬式貴金屬、大宗商品、外匯類等賬戶類產(chǎn)品參照本意見管理。

同時(shí)還規(guī)定了銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得通過(guò)柜臺(tái)與個(gè)人客戶直接開展衍生品交易。也就意味著，包括賬戶貴金屬和代理上金所貴金屬在內(nèi)的業(yè)務(wù)，已被正式納入衍生品監(jiān)管范疇。

中信期貨有限公司研究員張文指出，銀行對(duì)個(gè)人貴金屬類衍生品業(yè)務(wù)的收縮，實(shí)際上就是對(duì)《指導(dǎo)意見》的具體執(zhí)行。這有助于國(guó)內(nèi)衍生品市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范，有助于個(gè)人投資者規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

（文章來(lái)源：券商中國(guó)）

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